Une planification patrimoniale et successorale adaptée à vos besoins et souhaits
Une planification patrimoniale et successorale adaptée à vos besoins et souhaits
Notre mission consiste à traduire vos valeurs, vos souhaits et vos besoins en matière de transmission patrimoniale dans un plan sur mesure réalisable qui vous apporte la tranquillité d’esprit dont vous avez besoin.
Nous vous apportons notre assistance dans la réalisation de la planification envisagée, en établissant les documents nécessaires ainsi qu’en assurant le suivi et les éventuels ajustements nécessaires. Cela englobe à la fois des aspects fiscaux et de droit civil et, le cas échéant, aussi des aspects relevant du droit des sociétés.
Nous nous efforçons de dresser un tableau aussi complet que possible des avantages et des inconvénients de chaque facette de votre planification patrimoniale et successorale.
Des réponses claires à des questions complexes
Qu’adviendra-t-il de mes biens lorsque je ne serai plus là ? Comment puis-je dès maintenant aider mes (petits-)enfants financièrement sans perdre le contrôle de mes biens ? Et qu’en est-il de mes beaux-enfants ?
Chacun de nous sera tôt ou tard confronté à ce type de questions complexes. Parfois, les circonstances vous obligent à y réfléchir plus tôt que prévu.
Une planification patrimoniale mûrement réfléchie vous garantit une grande tranquillité d’esprit. Moyennant une bonne préparation, vous pouvez assurer une transmission en douceur de vos biens conformément à vos souhaits, éviter les conflits familiaux et/ou organiser la succession de l’entreprise familiale.
Que vous souhaitiez traiter vos beaux-enfants sur le même pied que vos propres enfants, favoriser une nièce préférée, protéger un enfant dans le besoin ou prendre des mesures à la suite d’une dégradation des relations avec vos enfants, nous prenons le temps d’y réfléchir avec vous et ne reculons devant aucun défi. Étape par étape, chaque question reçoit une réponse adéquate dans le cadre d’un plan global sur mesure.
Ducartis vous conseille et vous inspire dans une relation de confiance mutuelle lorsqu’il s’agit d’élaborer votre planification patrimoniale et successorale.
Pour nos services de consultance, nous appliquons une approche multidisciplinaire qui consiste à examiner à la fois les aspects fiscaux et de droit civil et, le cas échéant, aussi les aspects relevant du droit des sociétés.
Notre plus grande force réside dans l’étroite relation de confiance que nous entretenons avec nos clients et dans notre engagement personnel dans chaque dossier.
Chaque situation est unique et requiert donc aussi une solution unique. Chez Ducartis, nous partons toujours d’une analyse approfondie de votre situation personnelle, en nous arrêtant plus particulièrement sur les points d’attention suivants :
La manière dont votre patrimoine a été créé, constitué et structuré
La composition concrète de votre patrimoine
D’éventuelles composantes internationales
D’éventuelles structures de société mises en place
Votre situation personnelle : état civil, composition de ménage, âge...
Les dispositions prises dans un éventuel contrat de mariage
Des mesures éventuelles qui ont déjà été prises par le passé
Les ambitions d’éventuels enfants dans votre entreprise familiale
Le degré de contrôle que vous souhaitez conserver sur vos biens
…
Des conseils personnalisés fondés sur une analyse détaillée du patrimoine
Déploiement des moyens et mécanismes de contrôle adéquats
Sur la base d’un plan sur mesure, nous élaborons votre vision à court, moyen et long terme, et nous l’adaptons si nécessaire en fonction de l’évolution des circonstances.
Voici quelques options possibles pour votre planification patrimoniale et successorale :
Faire des donations, c’est-à-dire transférer déjà une partie de vos biens de votre vivant à la ou aux générations suivantes au moyen d’une planification active, en conservant ou non un certain contrôle sur les biens donnés et en prévoyant les conditions, charges et modalités nécessaires
Rédiger ou modifier un testament qui tient compte de vos souhaits et de vos attentes
Rédiger ou modifier un contrat de mariage ou de cohabitation, en prévoyant un équilibre entre la protection de votre partenaire et de votre patrimoine personnel et les droits des enfants éventuels
Rédiger un mandat de soins ou un testament de vie
Créer une ou plusieurs sociétés de droit commun
Créer une fondation
Conclure un pacte successoral
Ces instruments peuvent aussi être utilisés dans le cadre de la succession d’entreprises familiales , afin de garantir une transmission équitable.
Notre analyse vous donne un aperçu clair des possibilités, avec leurs avantages et leurs éventuelles limites. C’est ensuite vous qui décidez librement de la suite.
Une réalisation étape par étape
Vous pouvez également compter sur notre expertise pour la mise en application de votre plan patrimonial et successoral. Nous mettons en œuvre le plan étape par étape, en concertation avec votre notaire, expert-comptable ou personne de confiance.
Des conseils ciblés
Nous nous efforçons toujours d’entretenir une étroite relation de confiance avec nos clients, et sommes toujours à leur disposition pour des conseils spécialisés, une assistance et une analyse juridique critique d’une transaction envisagée.
Vous voulez un regard neutre sur votre patrimoine ? Vous recherchez le bon équilibre entre biens immobiliers et biens mobiliers ? Vous souhaitez réaliser certains investissements à titre privé ou par le biais d’une société ?
Grâce à notre expertise, nous vous donnons des conseils ciblés et évaluons les implications des différentes solutions proposées.
Une réalisation, étape par étape, de la planification patrimoniale et successorale
Une planification patrimoniale et successorale à caractère international
Même si une partie de vos biens se trouve à l’étranger, vous pouvez aussi vous adresser à Ducartis pour avoir une vision claire de votre planification patrimoniale et successorale à caractère international.
Vous êtes actif au-delà des frontières nationales, vous envisagez d’émigrer ou d’immigrer : nous analysons les implications juridiques de votre situation à court et à long terme, le cas échéant en concertation avec des collègues ou des conseillers spécialisés sur place.